Изменения при открытии банковских счетов

Банк России Указаниями от 14.05.2008 N 2009-У внес изменения в Инструкцию Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)". В частности, уточнено, что не является закрытием банковского счета, счета по вкладу (депозиту) внесение в Книгу регистрации открытых счетов записи о закрытии лицевого счета в связи с изменением номера лицевого счета, обусловленным требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России (в частности, вследствие изменения порядка ведения бухгалтерского учета, изменения Плана счетов).
Указано, что кредитная организация обязана систематически обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и банковскими правилами. Банк не обязан теперь иметь у себя копии документов, удостоверяющих личность клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), достаточно сведений об их реквизитах. Более подробно прописан порядок заверения должностными лицами банка документов, предоставляемых клиентами при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).

Библиографический список и примечания: