Судебные решения, арбитраж

ОПРЕДЕЛЕНИЕ ВЕРХОВНОГО СУДА РФ ОТ 24.11.2008 N 47-О08-60

Разделы:
ЖСК (жилищно-строительный кооператив)

Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено

ВЕРХОВНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

КАССАЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 24 ноября 2008 г. N 47-О08-60

Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации в составе:
председательствующего Свиридова Ю.А.,
судей Талдыкиной Т.Т. и Семенова Н.В.
рассмотрела в судебном заседании кассационные жалобы осужденных Соболя Ю.Л., Рудькова А.В. на приговор Оренбургского областного суда от 17 июня 2008 года, по которому
Соболь Ю.Л., <...>,
осужден к лишению свободы: по ст. 159 ч. 4 УК РФ (в редакции от 8 декабря 2003 года) - на 8 восемь лет, по ст. 174-1 ч. 2 УК РФ (за три преступления) - на 4 года без штрафа за каждое преступление, по ст. 159 ч. 2 УК РФ (в редакции от 8 декабря 2003 года) в отношении потерпевших <...> филиала ЖСК "<...>" - на 4 года.
На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначено 11 лет лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.
По ст. 210 ч. 1 УК РФ Соболь Ю.Л. оправдан.
Рудьков А.В., <...> судимый в 2000 году по ст. 222 ч. 2, ст. 316 УК РФ к 4 годам лишения свободы, освобожден условно-досрочно на 1 год, 7 месяцев и 2 дня,
осужден по ст. 159 ч. 4 УК РФ (в редакции от 8 декабря 2003 года) на 6 лет лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.
По ст. 210 ч. 2 УК РФ Рудьков А.А. оправдан.
По делу также осуждены Марсакова Е.Н., Болдырева А.В., Раут М.В., Свередюк Н.П., Шевляков В.В., приговор в отношении которых не обжалован.
Постановлено о взыскании в счет возмещения материального ущерба.
Заслушав доклад судьи Верховного Суда РФ Талдыкиной Т.Т., объяснения адвоката Ткачук Р.Б. в интересах осужденного Соболя Ю.Л., потерпевших Н., У., мнение прокурора Шиховой Н.В., полагавшей оставить приговор без изменения,
Судебная коллегия

установила:

Соболь и Рудьков признаны виновными в совершении ими организованной группой совместно с другими осужденными, приговор в отношении которых не обжалован, в период с апреля 2003 года по 13 апреля 2005 года на территории <...> области, мошенничества в крупном размере в отношении 231 потерпевшего (партнеров НП <...>) на общую сумму <...> руб., а также в незаконном завладении правом собственности на объекты недвижимости партнеров, на сумму <...> руб.
Кроме того, Соболь признан виновным в совершении с февраля по май 2005 года мошенничества в отношении 16 потерпевших - членов ЖСК "<...>" г. <...> - на сумму <...> руб., а также по трем эпизодам легализации денежных средств, похищенных у партнеров <...> в крупном размере, путем совершения финансовых сделок: по приобретению недвижимости в собственность "<...>" за счет взносов партнеров, заключив и оплатив 30 сделок купли-продажи на сумму <...> руб.; оплаты фиктивных договоров аренды и маркетинговых исследований на сумму <...> руб., выдачи 98 потребительских кредитов под проценты партнерам НП "<...>" и НП "<...>" на сумму <...> руб.
Преступления совершены в период апреля 2003 - апреля 2005 года в <...> области при обстоятельствах, изложенных в приговоре.
В кассационных жалобах и дополнениях к ним:
1. Осужденный Рудьков просит о смягчении наказания изменении вида исправительной колонии в связи с состоянием его здоровья и семейным положением. В то же время указывает, что в приговоре суд не конкретизировал его роль в НП "<...>", что на самом деле он не распоряжался денежными средствами и их не похищал, он необоснованно осужден за мошенничество. Указывает также, что следствие велось необъективно, некоторые документы, приобщенные к делу, являются поддельными.
2. Осужденный Соболь просит приговор отменить, дело прекратить, указывает, что невиновен, выводы суда ничем не подтверждены, а доказательства, на которые ссылается суд в приговоре, не соответствуют истине, суд не дал оценки его доводам о невиновности, не оценил все другие версии по делу, отверг необоснованно версии в его защиту, и дал одностороннюю оценку материалам дела.
В возражениях на кассационные жалобы государственный обвинитель Тишкова Т.С., потерпевшие Г., К., Ч., С., З., Ч., М., К., Л., Л., С., Т., К., С., А., Р., О., К., Б., М., Г., осужденные Марсакова Е.Н., Раут М.В., просят оставить приговор без изменения.
Проверив материалы уголовного дела, обсудив доводы кассационных жалоб, Судебная коллегия находит приговор законным и обоснованным.
Судом установлено, что, действуя в составе организованной группы, Соболь, Рудьков и другие осужденные совершили мошенничество в крупном размере.
Соболь, как видно из материалов дела, являлся в период с 1999 по 2003 годы президентом учрежденного им некоммерческого партнерства "<...>", цель деятельности которого заключалась в предоставлении финансовой помощи гражданам для приобретения недвижимости за счет аккумулирования денежных средств партнеров.
В марте 2003 года, в период признания НП "<...>" банкротом, Соболь зарегистрировал в г. <...> "Некоммерческое партнерство" по решению социальных проблем - <...> (НП "<...>") под прикрытием реализации в области федеральной целевой программы "Жилище" в рамках национального проекта "Доступное жилье". С целью легализации похищенных денежных средств Соболь создал учреждения некоммерческих партнерств: некоммерческое партнерство по решению социальных проблем "<...>" (НП "<...>"), которое зарегистрировал на Рудькова А.В. и свою родственницу Т.; жилищно-строительный кооператив "<...>" (ЖСК "<...>"), зарегистрирован на Соболя Ю.Л., С., а также филиал ЖСК "<...>" в г. <...>.
С самого начала деятельности НП "<...>", с апреля 2003 года, Соболь Ю.Л. вовлек в организованную группу бывших сотрудников НП "<...>" - Болдыреву А.В., Свередюк Н.П., с 20 ноября 2003 года - Рудькова А.В., с 11 июля 2003 года - Марсакову Е.Н., с 22 марта 2004 года - Раут М.В., с 9 апреля 2004 года - Шевлякова В.В.
Для придания законности и легальности деятельности членов организованной группы, 24 апреля 2003 года Соболь Ю.Л. назначил себя на должность президента НП "<...>", но 17 октября 2003 года с целью конспирации и во избежание ответственности за совершение преступлений, Соболь Ю.Л. вывел себя из учредителей и руководителей НП "<...>", назначив на свою должность Б., а с 7 апреля 2004 года - Шевлякова В.В.
Оставаясь после увольнения фактическим руководителем во всех созданных им организациях, Соболь Ю.Л. предусмотрел ряд формально существующих, руководящих должностей, на которые назначил членов организованной группы: Шевлякова - президентом НП "<...>", Рудькова с 20 ноября 2003 года вице-президентом НП "<...>" и одновременно, с 25 ноября 2003 года - президентом НП "<...>", Болдыреву - с апреля по август 2003 года директором НП "<...>" и НП "<...>", с апреля 2004 года директором <...> филиала НП "<...>", с 18 июня 2004 года - заместителем президента НП "<...>", директором <...> филиала НП "<...>", а затем исполнительным директором НП "<...>"; Свередюк Н.П. - с апреля по август 2003 года являлась одновременно бухгалтером <...> представительств НП "<...>" и НП "<...>", с августа 2003 года - бухгалтером <...> представительства НП "<...>", с июля 2004 - директором <...> филиала НП "<...>", с 6 декабря 2004 года - директором НП "<...>", с 3 марта 2005 года - заместителем президента НП "<...>", Марсакову - начальником юридического отдела НП "<...>", Раут - главным бухгалтером НП "<...>" и НП "<...>".
Являясь организатором и руководителем организованной группы, Соболь Ю.Л. в целях обеспечения дисциплины и конспирации с 2004 года создал и руководил внутренним совещанием членов группы, которое, согласно разработанному им Уставу назвал Советом правления НП "<...>", куда вошли все члены организованной группы: Рудьков - в качестве председателя правления, Марсакова - в качестве секретаря, Свередюк, Болдырева, Раут, Шевляков - в качестве членов правления. На совещаниях подсудимые докладывали о проделанной работе по вовлечению граждан в партнеры НП "<...>", о внесенных партнерами денежных средствах, Соболь Ю.Л. давал наставления по проведению консультаций с гражданами, производился разбор ошибок, допускаемых членами группы и введенными ими в заблуждение консультантами корпорации, решались все основные вопросы деятельности преступной группы.
Для достижения своих целей - хищения денежных средств вносимых в качестве взносов в НП "<...>" и приобретения права на чужое имущество граждан путем мошенничества - подсудимые, находясь в преступном сговоре и в состоянии полной осведомленности о действиях членов группы, совершали следующие действия:
Соболь Ю.Л. руководил созданной им группой, устанавливая видимость возникновения правовых отношений гражданина с организацией и членство в ней, подготавливал Уставы организаций, конфиденциальные договоры и положения о предоставлении финансовой помощи, о членских взносах, совместно с Марсаковой разрабатывал изменения в документы, как правило, ухудшающие положения партнеров, фирменные бланки документов: заявления, анкеты, бизнес-планы, во время официального руководства в качестве президента НП "<...>" проводил обучение консультантов, введенных им в заблуждение относительно истинных намерений членов организованной группы, в целях осуществления работы по вовлечению граждан в партнеры НП "<...>", увеличению их количества и соответственно увеличению денежной массы, подлежащей хищению, распределял обязанности каждого члена организации, распоряжался похищенными деньгами.
Марсакова Е.Н. проводила в г. <...> консультации с гражданами, при приеме на работу в НП "<...>" новых сотрудников проводила с ними собеседование, обучала и контролировала юристов-консультантов, вводя их в заблуждение относительно преступных намерений членов группы и, представляя ложные сведения о фактической деятельности НП "<...>", представляла интересы корпорации в Учреждении юстиции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним (далее учреждение юстиции), в правоохранительных органах и других организациях, подготавливала договоры купли-продажи на жилье, осуществляла подбор кадров, участвовала в разработке и внесении изменений в программы и положения по процентным ставкам и условиям предоставления финансовой помощи по краткосрочным займам, проверяла представленные документы на объекты недвижимости, подписывала приказы, письма партнерам, содержащие ложные сведения относительно банковского кредитования партнеров НП "<...>", подготавливала и представляла для подписания потерпевшим фиктивные договоры об оказании риэлтерских услуг.
Болдырева А.В., руководила деятельностью филиала НП "<...>" <...>, контролировала деятельность юристов-консультантов "филиала", проводила консультации с гражданами, подготавливала договоры купли-продажи жилья, содержащие ложные сведения, представляла интересы корпорации в Учреждении юстиции, в правоохранительных органах и других организациях, являясь, исполнительным директором НП "<...>", проводила встречи с "конфликтными партнерами" в г. <...> и в г. <...>, подготавливала и представляла для подписания потерпевшим фиктивные договоры об оказании риэлтерских услуг.
Раут М.В. осуществляла контроль и распределение финансовых средств НП <...>, по указанию Соболя Ю.Л. подготавливала фиктивные договоры, по которым перечисляла денежные средства - взносы партнеров НП "<...>" сторонним организациям, выдавала Соболю Ю.Л. денежные средства - взносы партнеров по заведомо фиктивным документам.
Рудьков А.В., занимался подбором кадров в НП "<...>", в <...> филиал ЖСК "<...>", подписывал документы НП "<...>", НП "<...>", предоставлял Раут М.В. фиктивные документы для покрытия похищенных денежных средств. В целях избежания обращения партнеров НП "<...>" в правоохранительные органы, представляясь фактическим руководителем НП "<...>", проводил встречи с конфликтными партнерами, в ходе которых вводил их в заблуждение, обещая в скором времени предоставить финансовую помощь, фактически, не решая единолично, без указания Соболя Ю.Л. никаких вопросов по деятельности НП "<...>", на заявлениях от партнеров о "приеме", об "исключении" из НП "<...>", о произведении расчетов по расторгнутым договорам и по другим важным вопросам. Являясь президентом НП "<...>", Рудьков А.В. снимал с расчетного счета НП "<...>" похищенные у партнеров НП "<...>" денежные средства, которые передавал Соболю Ю.Л. для дальнейшего совместного распоряжения ими.
Шевляков В.В., занимая должность президента НП "<...>", достоверно зная об отсутствии договоренностей с Банками, подписывал от имени президента нормативные документы, содержащие заведомо ложные сведения о банковском кредитовании партнеров, которые использовались членами организованной группы в ходе работы с "партнерами". С целью исключения распространения информации об отсутствии договорных отношений с Банками по поводу выделения кредитных денежных средств и расходования денежных средств партнеров, подписывал нормативные документы, направленные на поддержание конспирации преступной деятельности организации, доверенности на Марсакову Е.Н., Болдыреву А.В., Свередюк Н.П., Б. с правом заключать сделки с недвижимостью в Учреждении юстиции, проводил встречи с "конфликтными партнерами", в ходе которых вводил их в заблуждение относительно преступных намерений членов группы.
Свередюк Н.П. проводила в НП "<...>" консультации с гражданами, принимала денежные средства в качестве взносов, которые передавала Соболю Ю.Л., подготавливала договоры купли-продажи на жилье, содержащие ложные сведения, представляла интересы корпорации в Учреждении юстиции; подготавливала и представляла для подписания потерпевшим фиктивные договоры об оказании риэлтерских услуг; в НП "<...>", действуя по указанию Соболя Ю.Л., перечисляла полученные от партнеров НП "<...>" денежные средства, на основании фиктивных договоров, производила перечисления денежных средств в ЖСК "<...>", <...> филиал ЖСК "<...>".
Для подведения итогов деятельности и с целью обучения подсудимых более эффективной индивидуальной работе с лицами, обращающимися в партнерство, Соболь Ю.Л. не менее трех раз в месяц проводил с ними совещания. С ноября 2003 года с целью конспирации своего руководства членами организованной группы Соболь Ю.Л. расположился в офисе ООО "<...>", возглавляемого его братом С., куда регулярно приезжали осужденные и согласовывали с ним свои действия по совершению преступлений. Там же, либо на частной квартире, которую осужденные Рудьков и Марсакова под видом молодоженов сняли в г. <...>, Соболь проводил с ними "совещания", на которых члены группы докладывали об исполнении своих действиях и совместно принимали решения по совершению преступлений.
С апреля 2003 года по 13 апреля 2005 года члены организованной группы в составе Соболя, Марсаковой, Болдыревой, Раут, Рудькова, Свередюк, Шевлякова, с участием лиц, введенных ими в заблуждение относительно истинных целей деятельности НП "<...>", не имея намерений выполнить в отношении партнеров обязательства, об обеспечении их недвижимостью, исполняли детально заранее разработанный механизм хищения, состоящий из следующих элементов:
Соболь Ю.Л. подготовил аналогичные друг другу уставы некоммерческих партнерств: "<...>", "<...>", декларируемая цель деятельности которых, заключалась в содействии своим партнерам в решении социальных проблем, связанных с реализацией права на жилище и обеспечением каждого из них жилым помещением за счет аккумулирования взносов партнеров, либо банковского кредитования. Согласно уставу, Партнерство не вправе использовать взносы партнеров на иные цели, кроме приобретения жилой или нежилой недвижимости и прав на нее.
Для систематического хищения денежных средств поступивших в НП "<...>" от граждан, нуждающихся в решении жилищной проблемы, у которых в силу небольшого заработка отсутствовала возможность получения денег в кредитных организациях, Соболь Ю.Л. разработал программу "Социальное жилье", содержащую подпрограммы: "кредитная" и "накопительная". Не раскрывая процесса приобретения жилья, программа содержала заведомо ложную информацию о наличии договоренностей корпорации с банками о кредитовании партнеров НП "<...>".
Так, в программе под названием "Кредитная" указывалось, что партнер корпорации открывает лицевой счет в банке, который выдает кредит корпорации или партнеру, сроком на один год и более, на основании договора между банком и корпорацией или банком и партнером. Вся приобретаемая недвижимость оформляется на корпорацию, либо в долевую собственность между Корпорацией и партнером, в зависимости от суммы кредита.
Программа "Накопительная" предусматривала участие партнеров, не имеющих накоплений, и выплачивающих установленные платежи, которые аккумулируются на расчетном счете корпорации от трех месяцев до пяти лет. После накопления необходимой суммы на счетах, добавляя средства из фонда реестра корпорации, партнер приобретает жилье в долевую собственность с корпорацией.
Договор о совместном приобретении жилья и положение о предоставлении финансовой помощи, также содержали ложную информацию о том, что объекты недвижимости приобретаются корпорацией путем кредитования через банковскую систему под залог недвижимости. В течение 40 дней после получения свидетельства о государственной регистрации права, партнерство закладывает приобретенное имущество в банк, с которым заключено соглашение о сотрудничестве. После полного погашения партнером предоставленной финансовой помощи, залог с квартиры (дома) снимается, а партнерство обязуется в течение 30 дней после снятия залога переоформить приобретенное совместно с партнером жилье в частную собственность партнера".
Для передачи денежных средств партнерами в НП "<...>", Соболем Ю.Л. была разработана система взносов, являющаяся одним из элементов мошеннического обмана.
В нарушение пункта 7.6.8 Устава, предусматривающего, что определение, изменение, утверждение размера, структуры, сроков оплаты и порядка взносов и иных платежей, относится к исключительной компетенции Общего собрания членов Партнерств, размеры и виды взносов изменялись единолично Соболем Ю.Л., устанавливались в процентном соотношении от суммы финансовой помощи, указывались в бизнес-планах, и на руки партнерам не выдавались. Гражданам обещалась выдача финансовой помощи под выгодный процент, от <...> до <...>% годовых. Фактически, партнеры НП "<...>", под предлогом оплаты взносов на содержание корпорации, обязывались на выплату различных ежемесячных взносов, исчисляемых с суммы финансовой помощи, при суммировании которых, процент, выплачиваемый партнером в корпорацию, с момента вступления составлял в среднем <...> годовых.
Так, согласно нормативным документам, вступительный взнос являлся обязательным платежом, размер которого устанавливается от <...>% до <...>% от суммы финансовой помощи, и в случае расторжения отношений с корпорацией возврату не подлежал. Таким образом, партнер изначально ставился в зависимое положение от корпорации, оплачивая безвозмездно значительную сумму, составляющую, как правило, от <...> до <...> рублей, а в случае приобретения квартиры за меньшую стоимость, чем предполагалось изначально, внесенные деньги не возвращались. Не подлежал возврату и обязательный ежемесячный членский взнос на организационно-хозяйственную деятельность партнерства, составляющий <...> - <...>% от размера финансовой помощи.
В течение 3 дней с момента вступления в партнерство, гражданин обязан был внести основной взнос в размере <...>% от стоимости квартиры, который должен был идти в индивидуальный фонд обеспечения партнера и использоваться только на приобретение недвижимости. Как правило, основной взнос являлся всей суммой собственных накоплений партнера, о которых на консультациях узнавали у вступающего лица, а затем под видом оплаты обеспечительного взноса, склоняли к внесению данных средств, в кассу партнерства.
Основной членский взнос, направляемый на погашение финансовой помощи, или на формирование ежемесячного фонда "Финансовой помощи", являлся обязательным взносом партнера, сумма которого определялась в зависимости от размера финансовой помощи и срока рассрочки.
Ежемесячный или дополнительный членский взнос - за пользование предоставленной финансовой помощью, должен был оплачиваться с момента предоставления финансовой помощи, до полного ее погашения. За период деятельности партнерства размер ежемесячного членского взноса устанавливался единолично Соболем Ю.Л и составлял от <...>% до <...>% годовых. Фактически данный взнос являлся процентом за пользование денежными средствами и зачастую, в нарушение Устава, взимался с партнеров до предоставления им финансовой помощи.
С целью вовлечения большого количества граждан в НП "<...>" в средствах массовой информации городов <...>, на телеканалах "<...>", "<...>", на протяжении всего времени деятельности корпорации, публиковалась реклама об оказании корпорацией финансовой помощи всем желающим гражданам, без каких-либо ограничений, в приобретении недвижимости в рассрочку до 25 лет, а также на иные нужды, на выгодных условиях.
В качестве консультантов Соболь Ю.Л. при непосредственном участии Марсаковой Е.Н., Болдыревой А.В. принимал молодых лиц, не имеющих опыта в юридической сфере деятельности, которым умышленно создавал неблагоприятные условия работы, в результате которых, они через непродолжительное время, увольнялись, и не имели возможности сложить мнение об истинной деятельности НП <...>. В процессе индивидуального собеседования консультанты использовали заранее разработанные членами организованной группы варианты ответов на вопросы граждан, сомневающихся в законности и целесообразности внесения ими денежных средств.
Консультанты, руководствуясь полученными от Соболя Ю.Л., Марсаковой Е.Н., а в г. <...> - от Болдыревой А.В., указаниями, доносили до лиц, желающих вступить в корпорацию, ложную информацию о предоставлении финансовой помощи на приобретение жилья в короткие сроки, за счет средств различных банков, с которыми у НП "<...>" заключены соглашения, под низкий процент, и умышленно умалчивали об отсутствии реальной возможности выполнить обязательства за счет аккумулирования взносов партнеров, согласно очереди по реестру. Содержание консультации, состоящее из ложных сведений, заключалось в следующем: обязательными условиями предоставления финансовой помощи является внесение партнером вступительного взноса, ежемесячных взносов на содержание корпорации в кассу, либо на расчетные счета НП "<...>"; при внесении основного взноса, то есть имеющихся накоплений гражданина, он имеет право на первоочередное предоставление финансовой помощи, и чем больше сумма основного взноса, тем скорее предоставляется помощь; при отсутствии у партнера вариантов жилья, подлежащих совместному приобретению, поиском вариантов жилья занимаются риэлторы корпорации; на партнера возлагается обязанность по сбору документов на квартиру, которые в течение 3 недель, проверяются на юридическую чистоту в головном офисе корпорации или в банке, кредитующем партнеров; партнер обязан произвести оценку жилья у независимого оценщика, представленного корпорацией, после чего корпорация в срок от одного до трех месяцев приобретает жилье в долевую собственность с партнером, в зависимости от внесенных им денежных средств; приобретенная недвижимость оформляется в залог в банке, выделяющем кредит, под гарантию НП "<...>" после выплаты партнером суммы финансовой помощи, квартира переоформляется в собственность партнера.
При этом в ходе беседы работники корпорации выведывали у гражданина о наличии собственных накоплений, и, в зависимости от этого, предлагали определенную программу кредитования. Так, если у гражданина имелись денежные средства, составляющие <...> и более процентов от стоимости жилья, либо квартира, им предлагалась только одна программа, предусматривающая внесение в качестве обеспечительного взноса всей суммы имеющихся денежных средств, либо имущества гражданина.
В результате, члены организованной группы, действуя через введенных в заблуждение консультантов, создавали иллюзию гарантированного приобретения жилья за счет средств банка в короткие сроки, и склоняли их к заключению соглашения с Партнерством и внесения необходимых взносов в кратчайшие сроки.
Затем сотрудники партнерства убеждали граждан в подписании документов - заявления о приеме, заявление на поиск жилья, положение о членских взносах, договора о совместном приобретении жилья, положения о предоставлении финансовой помощи. Имея умысел на хищение денежных средств партнера, за якобы оказанные ему риэлтерские услуги в виде поиска жилья, подсудимые обязывали граждан, вступающих в корпорацию, оформлять заявление на поиск жилья и при наличии у них имеющегося варианта жилья, подлежащего приобретению.
Вопреки Уставу, предусматривающему, что Партнерство не вправе использовать взносы партнеров на иные цели, кроме приобретения жилой или нежилой недвижимости и прав на нее, члены организованной группы, под руководством Соболя Ю.Л., с целью завладения правом на чужое имущество, предоставляли ложные сведения о предоставлении финансовой помощи на иные нужды, не связанные с приобретением жилья. В данном случае, подсудимые, действуя лично, либо при помощи консультантов доводили до граждан информацию о том, что финансовая помощь предоставляется из средств различных банков, с которыми у корпорации заключено соглашение о кредитовании партнеров, под залог в банке имеющегося у гражданина в собственности объекта недвижимости, а также о том, что в корпорации договор залога оформляется как договор купли-продажи. Гражданин, введенный в заблуждение, относительно действительных целей членов организованной группы, не имея намерений приобретать жилье, подписывал представленное ему положение о совместном приобретении жилья, предоставлял документы на имеющийся в собственности объект недвижимости для оформления залога, производил оценку жилья у оценщика, представленного корпорацией. В результате Марсакова, Болдырева, Свередюк, представляя интересы корпорации в учреждении юстиции, обманным путем, склоняли партнера к подписанию, вместо договора залога, договора купли-продажи, оформляя право собственности полностью на корпорацию, без обременения залогом. После чего партнерам выдавали финансовую помощь в размере, не превышающем <...> процентов от стоимости приобретенного объекта недвижимости, склоняя их к оплате различных взносов, в том числе и за неоказанную финансовую помощь.
При проведении консультаций умышленно не акцентировалось внимание граждан на указании в договоре о том, что финансовая помощь выделяется не только за счет банковского кредитования, но и за счет аккумулирования взносов партнеров; что квартира приобретается не по договорной цене между покупателем и продавцом, а по оценочной стоимости указанной, "независимым оценщиком" представленным корпорацией, а также на отсутствие в договоре, норм, предусматривающих сроки исполнения обязательств со стороны партнерства.
В действительности, не предоставляя услуги по поиску жилья и другие риэлтерские услуги, "независимые" оценщики, представленные корпорацией, являющиеся работниками Центра оценки "<...>", возглавляемого братом Соболя Ю.Л. - С., определяли стоимость жилья на сумму от <...> до <...> рублей выше фактической цены, определенной партнером и продавцом. После чего Марсакова Е.Н., Болдырева А.В., Свередюк Н.П., действуя по указанию Соболя Ю.Л., при приобретении объектов недвижимости, в заранее составленных ими договорах купли-продажи, указывали завышенную стоимость жилья, о чем ставили партнеров в известность при заключении договоров в учреждении юстиции. При этом, Марсакова Е.Н., Болдырева А.В., Свередюк Н.П., действуя по указанию Соболя Ю.Л., склоняли партнеров, либо продавцов квартир, к подписанию фиктивных договоров об оказании риэлтерских услуг с ООО "Агентством недвижимости "<...>", с некоммерческим партнерством "<...>" (НП "<...>"). Затем, производя расчеты с продавцами квартир по фактической цене объекта недвижимости, умышленно завышая стоимость приобретаемого жилья на сумму от <...> рублей до <...> рублей, в зависимости от стоимости жилья, определенной, якобы независимым оценщиком", выдавали сумму расчета и обязывали продавцов перечислять на указанные ими счета ООО "АН" "<...>", либо НП "<...>" денежные средства в качестве оплаты риэлтерских услуг, равную разнице между действительной стоимостью квартиры и выданной суммы в качестве расчета. После чего, не ставя партнеров в известность, члены организованной группы, увеличивали на данную сумму размер финансовой помощи, подлежащей погашению. В результате, за период с 21 июля по 18 ноября 2004 года на расчетный счет НП "<...>" было перечислено <...> рублей, за период с 26 февраля по 21 июня 2004 года на расчетный счет ООО "Агентства недвижимости <...> - <...> рублей, которые соответственно были получены президентом НП "<...>" Рудьковым А.В., директором ООО "АН "<...>" Б., и переданы Соболю Ю.Л.
Вопреки обещаниям, данным партнерам при вступлении, Марсакова, Болдырева, Свередюк разрабатывали и заключали от имени НП "<...>" договоры купли-продажи в учреждениях юстиции на приобретение квартир, оформляя право собственности, не в долевую собственность с партнерами, а в полную собственность НП "<...>" независимо от внесенных им денежных средств.
С целью оформления приобретаемого жилья в собственность партнерства и беспрепятственного распоряжения им, Марсакова, Болдырева и Свередюк, под предлогом оформления купли-продажи квартиры "без проволочек", злоупотребляя доверием партнеров, которые в качестве "основного взноса" представляли имеющиеся у них квартиры, для продажи и приобретения жилья большей площади, убеждали их выписать из квартир несовершеннолетних детей. При этом доносили до партнеров ложную информацию, что только с этим условиям сделка на приобретаемую квартиру или дом, будет зарегистрирована в учреждении юстиции. В результате, несовершеннолетние дети были ущемлены в праве, на долю собственности во вновь приобретаемом жилье.
С целью введения в заблуждение партнеров относительно сроков и фактической возможности исполнения обязательств Корпорацией, тексты положений, подписываемых партнерами, умышленно, распечатывались мелким шрифтом, во избежание детального изучения, до подписания данные документы партнерам не выдавались. В результате, граждане, находясь в одном кабинете офиса корпорации, при большом скоплении лиц, не имея возможности в спокойной обстановке изучить документы, а также в силу отсутствия юридических познаний, доверившись устной консультации, которая по наиболее важным вопросам не соответствовала письменному тексту договора, подписывали все документы, предоставленные им работниками корпорации.
При этом, не имея Устава корпорации, и не владея его содержанием, консультанты обязывали граждан подписать ссылку в договоре на то, что партнер ознакомлен с каждым пунктом Устава и полностью с ним согласен. Тем самым подсудимые умышленно скрывали от граждан, предусмотренные Уставом, права и обязанности партнеров, и сознательно умалчивали о том, что фактическая деятельность НП "<...>" не соответствует Уставу. Для убеждения в законности деятельности корпорации в офисе демонстрировались учредительные документы партнерства, но Устав корпорации подсудимые не представляли даже консультантам.
В нарушение Устава, Соболь Ю.Л. разработал программу "Потребительский заем", которая предусматривала выдачу краткосрочных займов партнерам НП "<...>" на иные нужды под проценты. С октября 2004 года все денежные средства партнеров НП "<...>" по программе "Социальное жилье", подсудимые выдавали партнерам НП "<...>" и НП "<...>" заключившим договор по программе "Потребительский заем".
Таким образом, члены организованной группы, действуя от имени некоммерческой организации, фактически осуществляли финансово-кредитную деятельность, распределяя похищенные денежные средства граждан на выдачу займов.
В результате тщательно спланированной деятельности каждого члена организованной группы, партнеры НП "<...>", находящиеся под влиянием обмана, передавали денежные средства в кассу и на расчетный счет партнерства, которые впоследствии, незаконно расходовались подсудимыми по их усмотрению.
Под угрозой взыскания пени за каждый день просрочки, а также создания для партнеров заведомо невыгодных условий, предусматривающих, в случае расторжения отношений, возврат только основного взноса за вычетом <...>%, обманутые партнеры были вынуждены продолжать свое членство в НП "<...>" и добросовестно вносить денежные средства в корпорацию.
С целью пресечения обращения в правоохранительные органы Марсакова, Болдырева, Раут, Шевляков, Рудьков проводили встречи с "конфликтными" партнерами, которые осознав преступный характер их деятельности, требовали возврата внесенных ими денежных средств, а также с продавцами квартир, заключивших с НП "<...>" договоры на куплю-продажу квартир и не получивших расчета. В ходе подобных встреч, осужденные продолжали вводить партнеров в заблуждение относительно того, что Шевляков, и Рудьков являются фактическими руководителями корпорации, умышленно скрывая сведения об осуществлении руководства всеми вышеперечисленными организациями, Соболем Ю.Л. Невыполнение взятых на себя обязательств, объясняли обстоятельствами, не зависящими от работников корпорации, используя при этом ложную информацию, об отсутствии кредитования, в связи со сдачей финансовой отчетности в банках, кредитующих корпорацию, либо о прекращении регистрации сделок в учреждении юстиции, о длительной проверке документов в банках на юридическую чистоту и другие причины, не соответствующие действительности. Партнерам предоставляли приказы, подписанные президентом НП "<...>" Шевляковым В.В., а также членами правления - Болдыревой, Раут, Марсаковой, Свередюк, содержащие ложную информацию, "о приостановлении всех расчетов и сделок в учреждении юстиции, в связи с аудиторской проверкой Центробанком РФ коммерческих Банков", "о приостановлении всех расчетов по Договорам и регистрации прав собственности в Учреждении Юстиции по <...> области до 28.02.2005 года". Болдырева подписывала письма, обращенные к партнерам о том, что приобретенная недвижимость заложена в Банке, кредитующем корпорацию. Введенные в заблуждение партнеры, относительно того, что корпорация не выполняет своих обязательств по независящим от них причинам, продолжали вносить в качестве ежемесячных взносов денежные средства, чем увеличивали денежную массу, подлежащую хищению.
С целью исключения возможности осмысления гражданами происходящего, как обман, с 2005 года члены организованной группы, действуя по указанию Соболя Ю.Л., разделили место приема для вновь вступающих лиц, и для "недовольных" партнеров, требующих исполнения обязательств, либо возврата денежных средств.
Во избежание таких встреч, осужденными в г. <...> был арендован дополнительный кабинет на другом этаже здания, от места приема новых лиц. В новом кабинете Марсакова, Болдырева и другие номинальные руководители корпорации проводили беседы с конфликтными партнерами, продолжая под различными предлогами обманывать их. В это же время директором <...> филиала НП "<...>" Болдыревой было арендовано дополнительное помещение по адресу: <...>, для приема вновь вступающих лиц.
Действуя в составе организованной группы и в его интересах, в период с начала апреля 2003 года по 13 апреля 2005 года Соболь, Болдырева, Раут, Марсакова, Свередюк, Шевляков, Рудьков, совершили мошенничество по вышеописанной схеме в отношении 231 потерпевшего при следующих обстоятельствах:
В апреле 2003 года Болдырева А.В. и Свередюк Н.П., действуя в составе организованной группы под руководством Соболя Ю.Л., имея умысел на мошенническое завладение денежными средствами граждан, вносимых в качестве взносов в НП "<...>" находясь в офисе <...> представительства НП "<...>" предоставили партнеру НП "<...>" Р., перед которым данное партнерство не выполнило своих обязательств по приобретению жилья, заведомо ложную информацию о том, что НП "<...>" является правопреемником НП "<...>", и о наличии реальной возможности получения в НП "<...>", финансовой помощи в сумме <...> рублей под <...>% годовых с рассрочкой погашения на 120 месяцев, за счет средств банка, с которым у НП "<...>" заключено соглашение о кредитовании партнеров под залог приобретаемого жилья, в течение 1 месяца после предоставления документов на жилье, с долевым оформлением права собственности на приобретаемую недвижимость.
17 апреля 2003 года Болдырева А.В., фактически выполняя обязанности директора <...> представительства НП "<...>", провела с Р. повторную консультацию, в ходе которой, введя его в заблуждение относительно преступных намерений, окончательно сформировала у него убежденность в необходимости подписания договора о совместной деятельности с НП "<...>" по приобретению жилья, и передаче в качестве вступительного взноса в кассу НП "<...>" <...> рубль, с разбивкой на три месяца.
Затем Р. самостоятельно подыскал квартиру для приобретения по адресу: <...> стоимостью <...> рублей, представив документы на нее для проверки в НП "<...>", а также произвел частичный расчет с продавцом квартиры, передав ему <...> рублей.
После чего, Болдырева А.В., действуя согласно отведенной ей роли, заведомо зная об отсутствии реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства в срок, по надуманным основаниям, ссылаясь на длительность проверки документов "на юридическую чистоту", умышленно затягивала срок предоставления финансовой помощи.
23 июля 2003 года Болдырева А.В., достоверно зная о том, что Р. частично произведен расчет с продавцом квартиры, вопреки обещаниям об оформлении права на приобретаемое жилье в долевую собственность с партнером, представляя интересы НП "<...>" в учреждении юстиции, подготовила и представила для подписания договор купли-продажи, согласно которому право собственности на указанную квартиру, было полностью зарегистрировано на НП "<...>".
Добросовестно исполняя взятые на себя обязательства Р. за период с 17 мая по 23 июля 2003 года через бухгалтера Свередюк Н.П., внес в кассу НП "<...>" денежные средства в виде взносов на общую сумму <...> рублей.
В результате мошеннических действий члены организованной группы Соболь Ю.Л., Болдырева А.В. и Свередюк Н.П. похитили принадлежащие Р. денежные средства в сумме <...> рублей, и незаконно завладели правом собственности на часть объекта недвижимости, стоимостью <...> рубля, причинив ему значительный материальный ущерб в сумме <...> рубля.
В мае 2003 года Соболь Ю.Л., являясь руководителем организованной группы, совместно с Болдыревой А.В. и Свередюк Н.П., имея умысел на хищение чужого имущества путем мошенничества, сообщил партнеру НП "<...>" - М., перед которым данное партнерство не выполнило своих обязательств, заведомо ложную информацию о том, что НП "<...>" является правопреемником НП "<...>", а внесенные ею денежные средства в качестве взносов в НП "<...>", будут переведены в НП "<...>". Обещая выполнить взятые ранее на себя в качестве президента НП "<...>" обязательства по совместному приобретению жилья, но за счет средств НП "<...>" и личных накоплений М., в виде финансовой помощи в сумме <...> рублей на 24 месяца под <...>% годовых, умолчал о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру.
15 мая 2003 года после повторной консультации с работниками корпорации П. и Л., уголовное преследование в отношении которых прекращено, М. подписала договор о совместной деятельности по приобретению жилья с НП "<...>" представила для проверки документы на квартиру по адресу г. <...>, <...>, принадлежащей на праве собственности С.
20 мая 2003 года Соболь, действуя согласно отведенной ему роли, заведомо зная об отсутствии денежных средств и реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства, с целью создания видимости выполнения своих обещаний, заключил предварительный договор купли-продажи указанной квартиры с продавцом С. после чего М. внесла в кассу НП "<...>" 2 июня 2003 года - <...> рублей, 1 июля 2003 года - <...> рублей.
Во исполнение преступного умысла, Соболь, Болдырева и Свередюк под надуманным предлогом уклонились от заключения договора купли-продажи квартиры с С. денежные средства в сумме <...> рублей, принадлежащие М. похитили и распорядились ими по своему усмотрению, причинив ей значительный материальный ущерб.
В мае 2003 года Болдырева А.В., действуя в составе организованной группы с Соболем Ю.Л., Свередюк Н.П., имея умысел на завладение денежными средствами граждан путем мошенничества, находясь в офисе <...> представительства НП "<...>", предоставила партнеру НП "<...>" Д., перед которым данное партнерство не выполнило своих обязательств по приобретению жилья, заведомо ложную информацию о том, что между НП "<...>", являющемся правопреемником НП "<...>", заключено соглашение с банком о кредитовании партнеров под залог приобретаемого жилья и о наличии реальной возможности получения финансовой помощи в сумме <...> рублей под <...>% годовых с рассрочкой погашения на 90 месяцев, в течение 1 месяца после предоставления документов на жилье, с долевым оформлением права собственности на приобретаемую недвижимость.
16 мая 2003 года Болдырева А.В., фактически выполняя обязанности директора <...> представительства НП "<...>", провела с Д. повторную консультацию, в ходе которой, введя его в заблуждение относительно действительных намерений, окончательно сформировала у него убежденность в необходимости подписания договора о совместной деятельности с НП "<...>" по приобретению жилья, и передаче в качестве вступительного взноса кассиру НП "<...>" - Свередюк Н.П. денежные средства в сумме <...> рублей, с разбивкой на три месяца.
Добросовестно исполняя взятые на себя обязательства, Д. самостоятельно подыскал квартиру для приобретения расположенную по адресу: г. <...>, стоимостью <...> рублей, предоставив документы на нее для проверки в НП "<...>", а также произвел частичный расчет с продавцом квартиры, передав ему <...> рублей. После чего, Болдырева А.В., действуя согласно отведенной ей роли, заведомо зная об отсутствии реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства в срок, по надуманным основаниям, ссылаясь на длительность проверки документов "на юридическую чистоту", умышленно затягивала срок предоставления финансовой помощи, чем способствовала поступлению очередных взносов от партнера, идущих, в том числе и на погашение невыданной финансовой помощи.
23 июля 2003 года Болдырева А.В., достоверно зная о том, что Д. частично произведен расчет с продавцами квартиры - П., П. и Г. на общую сумму <...> рублей, вопреки обещаниям об оформлении права на приобретаемое жилье в долевую собственность в зависимости от оплаченных партнеров средств, с партнером, представляя интересы НП "<...>" в учреждении юстиции, подготовила и представила для подписания договор купли-продажи, согласно которому право собственности на указанную квартиру, было зарегистрировано в размере <...> на НП "<...>", а <...> - на Д., тем самым незаконно завладев правом собственности Д. на долю в собственности, стоимостью <...> рублей. Впоследствии, члены преступной группы расчета за приобретенную квартиру с продавцами не произвели, незаконно завладев <...> доли в праве собственности указанной квартиры, стоимостью <...> рублей.
В результате мошеннических действий Соболь Ю.Л., Болдырева А.В., Свередюк Н.П., похитили <...> рублей, внесенные Д. в виде взносов в кассу НП "<...>", незаконно завладели правом собственности на часть объекта недвижимости, стоимостью <...> рублей, оплаченные Д., а также завладели правом собственности на <...> доли квартиры стоимостью <...> рублей, принадлежащие П., П., Г. Своими действиями подсудимые причинили значительный материальный ущерб всем потерпевшим.
В июле 2003 года Марсакова Е.Н., действуя в составе организованной группы под руководством Соболя Ю.Л. с целью мошеннического завладения денежными средствами граждан, вносимых в качестве взносов в НП "<...>", находясь в офисе НП "<...>" предоставила Ш. заведомо ложную информацию о реальной возможности, приобретения жилья совместно с НП "<...>" за счет средств Корпорации, в виде получения финансовой помощи в сумме <...> рублей под <...>% годовых с рассрочкой погашения на 24 месяца, без необходимости внесения <...>% от размера финансовой помощи, в течение 1 месяца с момента предоставления документов на жилье, с условием оплаты необходимых взносов. При этом, умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру окончательно сформировали у Ш. убежденность в необходимости и целесообразности вступления в партнерство и передаче денежных средств. 4 июля 2003 года Ш., доверившись Марсаковой, подписала, представленный ей договор о совместной деятельности по приобретению жилья и перечислила на расчетный счет НП "<...>" <...> рублей в качестве вступительного взноса.
Добросовестно исполняя взятые на себя обязательства по договору, Ш. самостоятельно подыскала несколько вариантов квартир для приобретения, предоставив документы на них в НП "<...>" для проверки.
После чего, Марсакова, заведомо зная об отсутствии финансовых средств и реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства перед Ш. ссылаясь на длительность проверки документов, умышленно затягивала срок предоставления ей финансовой помощи, чем способствовала поступлению в "НП <...>" денежных средств в качестве очередных взносов от партнера в сумме <...> рублей.
В результате мошеннических действий, Соболь Ю.Л. и Марсакова Е.Н., взятые на себя обязательства в отношении Ш. не выполнили, денежные средства, внесенные ею в НП "<...>" в сумме <...> рублей похитили, распорядились ими по собственному усмотрению, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб.
В июле 2003 года Болдырева А.В., действуя в составе организованной группы с Марсаковой Н.Н., Свередюк Н.П., под руководством Соболя Ю.Л., имея умысел на мошенническое завладение денежными средствами граждан, вносимых в качестве взносов в НП "<...>", согласно описанной выше схеме, находясь в офисе <...> представительства НП "<...>", в ходе консультации предоставила П., заведомо ложную информацию о реальной возможности получения финансовой помощи в сумме <...> рублей на иные нужды, под <...>% годовых с рассрочкой погашения на 24 месяца, под залог % доли в праве собственности принадлежащего ему объекта недвижимости, с условием оплаты необходимых взносов. При этом, умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, а также о том, что договор залога квартиры будет оформлен как договор купли-продажи с переходом права собственности на квартиру к НП "<...>".
15 июля 2003 года П., не имея намерений приобретать жилье, доверившись Болдыревой А.В., подписал представленный ею фиктивный договор о совместной деятельности по приобретению жилья. Добросовестно исполняя взятые на себя обязательства, П. 25 июня 2003 года оплатил в кассу НП "<...>" вступительный взнос в сумме <...> рублей, предоставил документы на свою квартиру в НП "<...>" для проверки и последующего оформления договора залога.
Болдырева А.В., действуя согласно отведенной ей роли, заведомо зная об отсутствии финансовых средств на предоставление финансовой помощи и реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства, по надуманным основаниям, ссылаясь на длительность проверки документов, умышленно затягивала срок предоставления финансовой помощи, способствуя поступлению в кассу корпорации дополнительных взносов от партнера.
П. оплатив в кассу НП "<...>" денежные средства в сумме <...> рубля, осознал мошеннический характер деятельности работников НП "<...>", и от членства в партнерстве отказался.
В результате мошеннических действий, Соболь Ю.Л., Марсакова Е.Н., Свередюк Н.П., Болдырева А.В., денежные средства, внесенные П. в кассу НП "<...>" в сумме <...> рубля похитили, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб.
В июле 2003 года Болдырева А.В., действуя в составе организованной группы со Свередюк Н.П., под руководством Соболя Ю.Л., имея умысел на мошенническое завладение денежными средствами граждан, вносимых в качестве взносов в НП "<...>", согласно описанной выше схеме, находясь в офисе <...> представительства НП "<...>" предоставили партнеру НП "<...>" К., перед которым данное партнерство не выполнило своих обязательств по приобретению жилья, заведомо ложную информацию о том, что НП "<...>" является правопреемником НП "<...>", и о реальной возможности совместного приобретения с НП "<...>" жилья в виде получения финансовой помощи по накопительной программе, в сумме <...> рублей под <...>% годовых с рассрочкой погашения на 72 месяца, с условием оплаты необходимых взносов. После накопления <...>% от стоимости жилья, в течение 1 месяца после предоставления документов на жилье, корпорация обязуется предоставить недостающую сумму денежных средств и оформить право собственности на приобретаемую недвижимость в долевом порядке, в зависимости от суммы внесенных денежных средств. Умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, окончательно сформировали у К. убежденность в необходимости и целесообразности вступления в корпорацию и передачи им денежных средств.
16 июля 2003 года К., доверившись Болдыревой А.В., подписала представленный ей договор о совместной деятельности по приобретению жилья, оплатила в кассу НП "<...>" <...> рублей в качестве вступительного взноса с разбивкой на три месяца, а также самостоятельно подыскала квартиру для приобретения, предоставив документы на нее в НП "<...>" для проверки.
Однако, Болдырева и Свередюк, заведомо зная об отсутствии финансовых средств на предоставление финансовой помощи, по надуманным основаниям, ссылаясь на длительность проверки документов, умышленно затягивали срок предоставления финансовой помощи, способствуя поступлению дополнительных денежных средств от партнера.
Добросовестно исполняя взятые на себя обязательства по договору, К. за период с 25 июня 2003 года по 3 марта 2005 года внесла в кассу НП "<...>" в качестве взносов <...> рублей.
В результате, Соболь Ю.Л., Болдырева А.В. и Свередюк Н.П., не имея намерений выполнить обязательства перед партнером, денежные средства, принадлежащие К., в сумме <...> рубля похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб.
В июле 2003 года Соболь Ю.Л., имея умысел на мошенническое завладение денежными средствами граждан, вносимых в качестве взносов в НП "<...>" согласно описанной выше схеме, в ходе консультации проведенной по его указанию Л. в офисе НП "<...>" <...>, предоставил П., ложную информацию о возможности приобретения жилья совместно с НП "<...>" за счет кредитных средств банка "<...>", под залог приобретенной квартиры стоимостью <...> рублей, с рассрочкой погашения на 24 месяца под <...>% годовых При этом, умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, окончательно сформировали у П. убежденность о необходимости и целесообразности вступления в партнерство и передаче денежных средств.
16 июля 2003 года П., доверившись устной консультации, подписала представленный ей договор о совместной деятельности по приобретению жилья и перечислила на расчетный счет НП "<...>" <...> рублей в качестве вступительного взноса и взноса на организационно-хозяйственную деятельность.
В результате реализации преступного умысла Соболь Ю.Л., не имея намерений выполнить обязательства перед партнером, денежные средства в сумме <...> рублей похитил и распорядился ими по собственному усмотрению, чем причинил потерпевшей П. значительный материальный ущерб.
В июле 2003 года Соболь Ю.Л., имея умысел на мошенническое завладение денежных средств граждан, вносимых в качестве взносов в НП "<...>", согласно описанной выше схеме, в ходе консультации проведенной по его указанию консультантом Б. в офисе представительства НП "<...>" в г. <...>, предоставила бывшему партнеру НП "<...>" - Ж., ложную информацию о том, что данное партнерство переименовано в НП "<...>" и о возможности приобретения жилья совместно с НП "<...>" за счет личных накоплений партнера и кредитных средств банка, с которым сотрудничает НП "<...>", под залог приобретенной квартиры, в сумме <...> рублей с рассрочкой погашения на 180 месяцев под <...>% годовых. При этом, умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, окончательно сформировали у Ж. убежденность о необходимости и целесообразности вступления партнерство и передаче денежных средств.
17 июля 2003 года Ж. и Ж., переписала ранее составленные документы на НП "<...>", в том числе договор о совместной деятельности по приобретению жилья. Добросовестно исполняя взятые на себя обязательства, самостоятельно подыскали вариант квартиры для приобретения, предоставили документы на квартиру для проверки в НП "<...>" поставив в известность работников корпорации, самостоятельно внесли в качестве задатка продавцу дома <...> рублей, оплатили в качестве взносов в НП "<...>" <...> рубля.
Однако, Соболь Ю.Л., заведомо зная об отсутствии финансовых средств на предоставление финансовой помощи, действуя через консультанта Б. по надуманным основаниям, ссылаясь на длительность проверки документов на квартиру, умышленно затягивал срок предоставления ей финансовой помощи, в результате своих обязательств не выполнил, похитил денежные средства в сумме <...> рубля и распорядился ими по собственному усмотрению, причинив потерпевшим Ж. значительный материальный ущерб.
В июле 2003 года Соболь Ю.Л. и Марсакова Е.Н., действуя в составе организованной группы, с целью хищения чужого имущества путем мошенничества, находясь в офисе в г. <...> в ходе консультации, проведенной П., уголовное преследование в отношении которой прекращено, довели до Л., заведомо ложную информацию, о реальной возможности приобретения жилья совместно с НП "<...>", за счет собственных накоплений партнера и кредитных средств банка "<...>", с которым сотрудничает корпорация, под залог приобретенной квартиры, в виде финансовой помощи в сумме <...> рублей сроком рассрочки 60 месяцев под <...>%.
Умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, за счет аккумулирования взносов партнеров, согласно очереди по реестру, окончательно сформировали у Л. убежденность в необходимости и целесообразности вступления в партнерство и передаче денежных средств.
21 июля 2003 года Л. подписал договор о совместной деятельности по приобретению жилья на вышеуказанных условиях и оплатил <...> рублей в качестве вступительного взноса, самостоятельно подыскал квартиру для приобретения по адресу: г. <...>, стоимостью <...> рублей, предоставив документы на нее в НП "<...>" для проверки и оплатив в качестве задатка продавцу квартиры <...> рублей.
13 августа 2003 года Марсакова Е.Н. предоставила Л. дополнительное соглашение к договору, согласно которому сумма финансовой помощи были завышена до <...> рублей со сроком рассрочки на 120 месяцев под <...>% процентов за пользование денежными средствами, размер вступительного взноса составлял <...> рублей.
Введенный в заблуждение относительно преступных намерений осужденных, Л., подписал вышеуказанное соглашение, доплатив <...> рублей в качестве вступительного взноса, а также <...> рублей в качестве основного взноса, перечислив их на расчетный счет НП "<...>".
Однако, Марсакова Е.Н., действуя согласно отведенной ей роли, заведомо зная об отсутствии финансовых средств и реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства, под надуманными предлогами, умышленно затягивала срок предоставления партнеру финансовой помощи, способствуя незаконному взиманию с Л. взносов, за не выданную ему финансовую помощь, сумма которых за период с 21 июля по 9 декабря 2003 года составила <...> рублей.
23 июля 2003 года Марсакова, вопреки обещаниям об оформлении права на приобретаемое жилье в долевую собственность с партнером, представляя интересы НП "<...>" в учреждении юстиции, подготовила и представила для подписания договор купли-продажи, согласно которому покупная стоимость квартиры составляла <...> рублей, что на <...> выше договорной, и оплаченной продавцу Л., а право собственности было полностью зарегистрировано на НП "<...>" без какого-либо обременения.
Кроме того, Л. по указанию Марсаковой подписал фиктивный договор об оказании риэлтерских услуг между ним и ООО "АН <...>", которые фактически ему не предоставлялись, и оплатил <...> рублей на счет данного агентства.
Впоследствии Л., осознав мошеннический характер деятельности работников НП "<...>" от членства в партнерстве отказался. В результате мошеннических действий, Соболь Ю.Л. и Марсакова Е.Н. похитили у Л. <...> рублей, распорядились ими по собственному усмотрению, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб.
В июле 2003 года организованная группа в составе Соболя Ю.Л. и Марсаковой Е.Н., имея умысел на мошенническое завладение денежными средствами граждан, вносимых в качестве взносов в НП "<...>" действуя согласно описанной выше схеме, через П., в офисе НП "<...>" в г. <...> предоставили К., заведомо ложную информацию, о реальной возможности приобретения жилья совместно с НП "<...>" за счет собственных накоплений партнера и кредитных средств банка <...> под залог приобретенной квартиры, в виде финансовой помощи в сумме <...> рублей, с рассрочкой погашения на 24 месяца под <...>% годовых. Умышленно умолчав, о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, за счет аккумулирования взносов партнеров, согласно очереди по реестру, окончательно сформировали у К. убежденность в необходимости и целесообразности вступления в партнерство и передаче денежных средств.
30 июля 2003 года К. подписала договор о совместной деятельности по приобретению жилья, перечислив на расчетный счет НП "<...>" <...> рублей в качестве оплаты вступительного взноса, самостоятельно подыскала квартиру для приобретения по адресу: г. <...>, стоимостью <...> рублей, предоставив документы на квартиру в НП "<...>" для проверки.
Марсакова Е.Н., действуя согласно отведенной ей роли, заведомо зная об отсутствии финансовых средств и реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства, по надуманным основаниям, ссылаясь на длительность проверки документов службой безопасности банка, с которым якобы сотрудничает корпорация, умышленно затягивала срок предоставления ей финансовой помощи, чем способствовала поступлению взносов от партнера, сумма которых за период с 8 октября 2003 года по март 2005 года составила <...> рублей.
8 октября 2003 года Марсакова Е.Н., вопреки обещаниям об оформлении права на приобретаемое жилье в долевую собственность с партнером, представляя интересы НП "<...>" в учреждении юстиции, подготовила и представила для подписания договор купли-продажи, согласно которому, право собственности на квартиру было зарегистрировано полностью на НП "<...>" без какого-либо обременения.
В результате К., являясь добросовестным исполнителем, взятых на себя обязательств, оплатила взносы НП "<...>" на общую сумму <...> рублей.
Выполняя преступный замысел, Соболь Ю.Л. и Марсакова Е.Н., переоформления права собственности квартиры на К. не произвели, денежные средства похитили, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб в сумме <...> рублей.
В августе 2003 года Соболь Ю.Л., являясь руководителем организованной группы, совместно с Марсаковой Е.Н., имея умысел на хищение чужого имущества путем мошенничества, в период признания НП "<...>" банкротом, через неустановленного следствием лица, работающего консультантом, в офисе НП "<...>" <...> сообщили партнеру данной организации - К., заведомо ложную информацию о том, что НП "<...>" выполнит взятые ранее в отношении ее, руководством НП "<...>", обязательства по совместному приобретению дома стоимостью <...> рублей, документы на который были представлены ею на проверку в НП "<...>", а внесенные ею денежные средства в качестве взносов в НП "<...>", будут перечислены в НП "<...>". Обещая предоставить финансовую помощь в сумме <...> рублей на 60 месяцев под <...>% годовых, за счет средств банка "<...>", с которым сотрудничает НП "<...>". Умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, окончательно сформировали у К. убежденность о необходимости и целесообразности вступления в партнерство и передаче денежных средств.
5 августа 2003 года К., будучи введена в заблуждение относительно преступных намерений членов организованной группы, подписала договор с НП "<...>" о совместной деятельности по приобретению жилья, перечислила на расчетный счет НП "<...>" <...> рублей в качестве вступительного взноса, а затем <...> рублей - в качестве взносов, идущих на содержание корпорации.
Однако, Соболь Ю.Л. и Марсакова Е.Н., не имея намерений выполнить обязательства перед партнером, принадлежащие К. денежные средства в сумме <...> рублей похитили, распорядились ими по собственному усмотрению, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб.
В августе 2003 года организованная группа в составе Соболя Ю.Л., Марсаковой Е.Н., имея умысел на мошенническое завладение денежными средствами граждан, вносимых в качестве взносов в НП "<...>" действуя работника корпорации П., уголовное преследование в отношении которой прекращено, в офисе НП "<...>" предоставили К. заведомо ложную информацию о возможности приобретения квартиры стоимостью <...> рублей, совместно с НП "<...>" за счет собственных накоплений партнера в сумме <...> рублей и кредитных средств банка <...> в сумме <...> рублей, с которым сотрудничает корпорация, с рассрочкой погашения на 60 месяцев под <...>% годовых, под залог приобретенной квартиры. Умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, окончательно сформировали у К. убежденность о необходимости и целесообразности вступления в партнерство и передаче денежных средств.
20 августа 2003 года К. подписала представленный Марсаковой Е.Н. договор о совместной деятельности по приобретению жилья, самостоятельно подыскала варианты квартир для приобретения, предоставила документы для проверки в НП "<...>" и оплатила на расчетный счет НП "<...>" в качестве вступительного взноса <...> рублей в качестве обеспечительного взноса <...> рублей.
Выполняя преступный замысел, Соболь Ю.Л. и Марсакова Е.Н. обязательства перед партнером не выполнили, принадлежащие К. денежные средства в сумме <...> рублей похитили, распорядились ими по собственному усмотрению, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб.
В августе 2003 года Соболь Ю.Л., Болдырева А.В., Марсакова Е.Н., Свередюк Н.П., действуя в составе организованной группы, с целью мошеннического завладения денежными средствами, вносимых в качестве взносов и правом на квартиру, принадлежащую Т., в ходе консультации проведенной по их указанию, консультантом Б. в офисе <...> филиала НП "<...>" довели до Т. заведомо ложную информацию, о возможности предоставления ей финансовой помощи в сумме <...> рублей на иные нужды, не связанные с приобретением жилья, под залог находящегося у партнера в собственности объекта недвижимости, на 24 месяца под <...>% годовых, в течение 1 месяца после предоставления и проверки документов на закладываемое имущество. При этом, умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, а также об оформлении вместо договора залога, договора купли-продажи с переходом права собственности полностью на НП "<...>", окончательно сформировали у Т. убежденность о необходимости и целесообразности вступления в партнерство.
20 августа 2003 года Т., не имея намерений приобретать жилье, подписала представленный ей договор о совместной деятельности по приобретению жилья, оплатила бухгалтеру НП "<...>" Свередюк Н.П. <...> рублей в качестве вступительного взноса, <...> рублей - взнос на ОХД, а также предоставила документы на свою квартиру по адресу <...> для проверки в НП "<...>" и последующего оформления договора залога, оплатила оценку квартиры в сумме <...> рублей независимому оценщику, предоставленному членами преступной группы.
Болдырева А.В., действуя по ранее разработанной схеме, пытаясь сформировать у Т. убежденность, в необходимости передачи квартиры, принадлежащей Т., в собственность НП "<...>", предоставила ей ложную информацию о том, что, согласно правил корпорации, договор залога квартиры оформляется, как договор купли-продажи.
После чего Т., осознав мошеннический характер деятельности членов преступной группы, отказалась от членства в партнерстве, потребовав возврата внесенных ею денежных средств.
Однако, Соболь Ю.Л., Болдырева А.В., Марсакова Е.Н. и Свередюк Н.П. денежные средства в сумме <...> рублей, внесенные Т. в кассу НП "<...>", похитили, распорядились ими по собственному усмотрению, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб.
В августе 2003 года Болдырева А.В. и Свередюк Н.П., действуя в составе организованной группы, под руководством Соболя Ю.Л., с целью мошеннического завладения денежными средствами, вносимых в качестве взносов и правом на квартиру, принадлежащую на праве собственности К., находясь офисе <...> филиала НП "<...>", предоставили последней заведомо ложную информацию о возможности предоставления финансовой помощи в сумме <...> рублей на иные нужды, не связанные с приобретением жилья, из средств банка, с которым сотрудничает корпорация, под залог находящегося у партнера в собственности объекта недвижимости, на 24 месяца под <...>% годовых, в течение 1 месяца после предоставления и проверки документов на закладываемое имущество, с условием оплаты необходимых взносов. При этом, умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, об оформлении вместо договора залога на квартиру, договора купли-продажи с передачей права собственности на НП "<...>", окончательно сформировали у К. убежденность о целесообразности вступления в партнерство и передаче денежных средств.
26 августа 2003 года К., будучи введена в заблуждение, относительно действительных намерений членов преступной группы, и не имея намерений приобретать жилье, подписала представленный ей договор о совместной деятельности по приобретению жилья, оплатила бухгалтеру НП "<...>" Свередюк Н.П. <...> рублей в качестве вступительного взноса, предоставила документы на квартиру, принадлежащую ей на праве собственности стоимостью <...> рублей, расположенную по адресу <...> для проверки и последующего оформления договора залога, оплатила оценку квартиры в сумме <...> рублей независимому оценщику, предоставленному членами преступной группы.
13 октября 2003 года Болдырева А.В., действуя по разработанной схеме, предоставила К. ложную информацию о том, что договор залога квартиры в НП <...> оформляется, как договор купли-продажи с обременением залога, тем самым окончательно сформировав у партнера убежденность, в необходимости подписания в учреждении юстиции договора купли-продажи квартиры по вышеуказанному адресу, согласно которому К. продала свою квартиру НП "<...>" за <...> рублей.
Впоследствии, незаконно завладев правом собственности на квартиру, члены преступной группы вместо обещанных <...> рублей выдали К. из кассы НП "<...>" в качестве финансовой помощи <...> рублей.
Действуя согласно отведенной ей роли, Болдырева А.В., заведомо зная об отсутствии финансовых средств и банковского финансирования партнеров корпорации, по надуманным основаниям, ссылаясь на приостановление производства расчетов банком в связи с годовой отчетностью, умышленно затягивала срок предоставления К. оставшейся суммы финансовой помощи в размере <...> рублей.
Затем, Болдырева, достоверно зная о непредоставлении партнеру риэлтерских услуг, под угрозой невыплаты оставшейся суммы финансовой помощи в размере <...> рублей, принудила К. к подписанию фиктивного договора об оказании риэлтерских услуг с ООО "Агентство недвижимости <...>" и перечислении <...> рублей на расчетный счет агентства за услуги, которые фактически ей не предоставлялись.
В январе 2004 года Болдырева А.В. под угрозой продажи указанной квартиры третьим лицам, потребовала от К. оплатить в кассу корпорации пеню в сумме <...> рублей за просрочку оплаты взносов, идущих на погашение финансовой помощи.
Воспринимая данную угрозу реально, К., несмотря на то, что она не получила полной суммы финансовой помощи, оплатила требуемые Болдыревой денежные средства в сумме <...> рублей.
Таким образом, члены организованной группы, рассчитавшись с продавцом квартиры К. в виде финансовой помощи в сумме <...> рублей, зарегистрировали право собственности квартиры стоимостью <...> рублей на корпорацию, оформив документально выдачу К. финансовой помощи в сумме <...> рублей, тем самым, обязав потерпевшую к погашению реально не полученных денежных средств и денежных отчислений с них.
Своими совместными действиями Соболь, Болдырева и Свередюк способствовали поступлению дополнительных денежных средств в качестве очередных взносов от К., как на погашение неоказанной финансовой помощи, так и на организационно-хозяйственную деятельность партнерства, сумма которых за период с 26 августа 2003 года по 9 февраля 2004 года составила <...> рублей.
В результате мошеннических действий Соболь Ю.Л., Болдыревой А.В., Свередюк Н.П., были похищены принадлежащие К. денежные средства в сумме <...> рублей, из них: <...> рублей внесенные партнером в виде взносов, за фактически не полученную финансовую помощь, <...> рублей - перечисленные ею на расчетный счет ООО "АН <...> по фиктивному договору. Похищенными денежными средствами осужденные распорядились по своему усмотрению, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб.
В сентябре 2003 года Марсакова Е.Н., действуя в составе организованной группы, под руководством Соболя Ю.Л., с целью мошеннического завладения денежными средствами, вносимых в качестве взносов в НП "<...>", находясь в офисе корпорации в г. <...> предоставила Ч., Ч. заведомо ложную информацию о реальной возможности совместного с НП "<...>" приобретения жилья, за счет средств Корпорации, в виде получения финансовой помощи в сумме <...> рублей под <...>% годовых с рассрочкой погашения на 24 месяца, с условием оплаты <...>% от размера финансовой помощи, в течение 1 месяца с момента предоставления документов на жилье и необходимых взносов. При этом, умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, окончательно сформировали у Ч. убежденность о необходимости вступления в партнерство и передаче денежных средств.
10 сентября 2003 года Ч., <...>, доверившись Марсаковой Е.Н., подписали договор о совместной деятельности по приобретению квартиры стоимостью <...> рублей, предоставили документы на квартиру для проверки в НП "<...>", и на следующий день перечислили на расчетный счет НП "<...>" <...> рублей в качестве вступительного взноса, <...> рублей - в качестве основного взноса.
Действуя по ранее разработанной схеме, Марсакова Е.Н., заведомо зная об отсутствии финансовых средств, по надуманным основаниям, ссылаясь на длительность проверки документов на квартиру, умышленно затягивала срок предоставления финансовой помощи, чем способствовала дополнительному поступлению взносов на организационно-хозяйственную деятельность, не подлежащих возврату по договору, размер которых за период с 11 сентября 2003 года по 15 июня 2004 года составил <...> рублей.
Кроме того, Марсакова Е.Н. обязала партнеров произвести оценку квартиры у независимых оценщиков, представленных корпорацией, которые оценили квартиру на <...> рублей выше договорной стоимости, установленной продавцом квартиры, то есть в <...> рублей. А затем, под угрозой невыплаты финансовой помощи, Марсакова, предъявила Ч. требование о внесении в НП "<...>" рублей.
Однако, осознав мошеннический характер деятельности работников корпорации, Ч. отказалась передавать в кассу корпорации дополнительные денежные средства, требуемые Марсаковой.
В результате мошеннических действий Соболь Ю.Л. и Марсакова Е.Н. принадлежащие Ч. денежные средства в сумме <...> рублей похитили, распорядились ими по собственному усмотрению, причинив потерпевшим значительный материальный ущерб.
В сентябре 2003 года Соболь Ю.Л., Свередюк Н.П.., Болдырева А.В., действуя в составе организованной группы, имея умысел на мошенническое завладение денежными средствами граждан, вносимых в качестве взносов в НП "<...>", согласно описанной выше схеме, в ходе консультации проведенной по их указанию Б. в офисе <...> филиала НП "<...>", довели до Т. Т. заведомо ложную информацию о реальной возможности совместного с НП "<...>" приобретения жилья за счет средств партнера и кредитных средств Банка, с которым у корпорации заключено соглашение, под залог приобретаемого жилья, в виде получения финансовой помощи в сумме <...> рублей в НП "<...>" со сроком рассрочки на 240 месяцев под <...>% годовых, в течение 1 месяца после предоставления и проверки документов на приобретаемое жилье, с условием оплаты взносов и собственных накоплений в партнерство. Умышленно умолчав о возможном получении финансовой помощи в неограниченный срок, согласно очереди по реестру, окончательно сформировали у Т. убежденность о необходимости и целесообразности вступления в партнерство и передаче денежных средств.
24 сентября 2003 года Т. и Т., введенные в заблуждение относительно действительных намерений членов организованной преступной группы, подписали представленный им договор о совместной деятельности по приобретению жилья, оплатили <...> рублей в качестве вступительного взноса, а 13 ноября 2003 года внесли в кассу НП "<...>" все свои накопления в сумме <...> рублей в качестве обеспечительного взноса.
Добросовестно исполняя взятые на себя обязательства, и, рассчитывая на решение своей жилищной проблемы, Т. самостоятельно подыскала варианты квартир для приобретения по адресу: <...> стоимостью <...> рублей, <...> стоимостью <...> рублей, предоставив документы на них в НП "<...>" для проверки, и выплатив в качестве задатка <...> рублей продавцу второй квартиры - Я.
Болдырева А.В., действуя согласно отведенной ей роли, заведомо зная об отсутствии финансовых средств на предоставление финансовой помощи и реальной возможности выполнить взятые на себя обязательства в течение 1 месяца с момента получения документов на квартиру, по надуманным основаниям, ссылаясь на длительность проверки документов, а также, умышленно завышая договорную стоимость квартиры, способствовала расторжению предварительного договора купли-продажи на квартиру по адресу: <...>. Этими действиями, Болдырева умышленно затягивала срок предоставления Т. финансовой помощи, чем способствовала поступлению и хищению дополнительных очередных взносов от партнера, идущих на организационно-хозяйственную деятельность партнерства, и не подлежащих возврату, сумма которых за период с 24 сентября 2003 года по 11 мая 2004 года составила <...> рублей.
11 мая 2004 года Болдырева А.В. с целью создания видимости законности деятельности членов преступной группы, представляя интересы НП "<...>" при заключении договора купли-продажи, разработала и представила для подписания продавцом договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу <...> оформив право собственности в размере <...> долей, стоимостью <...> рублей на НП "<...>", а <...> долей, стоимостью <...> рублей на Т.
В этот же день, до совершения указанной сделки, Болдырева, достоверно зная об отсутствии оказания Т. риэлтерских услуг, под угрозой невыплаты финансовой помощи, склонила Т. к подписанию фиктивного договора об оказании риэлтерских услуг с ООО "Агентством недвижимости "<...>", и перечислению на расчетный счет данного агентства <...> рублей.
Добросовестно исполняя свои обязательства по договору, Т., Т. за период членства в НП "<...>" оплатили в качестве взносов, идущих на погашение выданной финансовой помощи в сумме <...> рублей, взносов, идущих на погашение процента за пользование выданной финансовой помощи - <...> рублей, взносов, идущих на организационно-хозяйственную деятельность партнерства в сумме <...> рубля.
Таким образом, члены организованной группы в составе Соболя, Болдыревой, Свередюк похитили у Т. рублей, распорядились ими, чем причинили потерпевшим значительный материальный ущерб.









Страницы: 1 из 7  1 2 3 4 5 6 7




© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "DOMOVODSTVO.RU | Теория и практика управления многоквартирным домом" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)