Официальные документы
11.1. В состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, могут входить только:
1) денежные средства, включая иностранную валюту, на счетах и во вкладах в кредитных организациях;
2) государственные ценные бумаги Российской Федерации;
3) государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;
4) денежные требования, вытекающие из обеспеченных ипотекой кредитных договоров или договоров займа, и права залогодержателя по соответствующим договорам об ипотеке с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 11.2 настоящего Положения;
5) закладные, удостоверяющие права залогодержателя по обеспеченным ипотекой кредитным договорам или договорам займа и по договорам об ипотеке, с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 11.2 настоящего Положения;
6) денежные требования, вытекающие из кредитных договоров или договоров займа, предоставленным для целей уплаты цены по договорам участия в долевом строительстве, и права залогодержателя по соответствующим договорам об ипотеке с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 11.5 настоящего Положения;
7) ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах;
8) объекты недвижимого имущества, приобретенные (оставленные за собой) в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации при обращении на них взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, денежные требования по которым составляют активы фонда;
9) имущественные права из договоров участия в долевом строительстве, приобретенные (оставленные за собой) в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации при обращении на них взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, денежные требования по которым составляют активы фонда;
10) финансовые инструменты, базовым активом которых являются величины процентных ставок;
11) финансовые инструменты, базовым активом которых являются финансовые инструменты, базовым активом которых являются величины процентных ставок.
11.2. Денежные требования, вытекающие из обеспеченных ипотекой кредитных договоров или договоров займа, а также закладные могут входить в состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, при соблюдении следующих условий:
1) денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой индивидуальных жилых домов и (или) квартир, и денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой иного недвижимого имущества, предусмотренного пунктом 1.9 настоящего Положения, за исключением земельных участков, ипотека которых установлена согласно статье 69 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2001, N 46, ст. 4308; 2002, N 7, ст. 629; N 52, ст. 5135; 2004, N 6, ст. 406; N 27, ст. 2711; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 40, 42; 2006, N 50, ст. 5279; N 52, ст. 5498), не входят в состав активов одного и того же инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов;
2) основная сумма долга по обеспеченному кредитному договору или договору займа не превышает 90 процентов определенной оценщиком рыночной стоимости (денежной оценки) недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки. При этом указанная оценка должна быть осуществлена на дату не ранее чем за 6 месяцев до дня предоставления кредита или займа;
3) недвижимое имущество, являющееся предметом ипотеки, не позднее чем по истечении 90 дней с даты приобретения в состав активов паевого инвестиционного фонда соответствующих денежных требований или закладных, застраховано от риска утраты или повреждения в пользу кредитора на весь срок действия кредитного договора или договора займа. При этом страховая сумма должна быть не менее чем размер (сумма) обеспеченного ипотекой требования;
4) недвижимое имущество, являющееся предметом ипотеки, находится на территории Российской Федерации.
11.3. Денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой земельных участков, зданий и сооружений, жилых домов и квартир, могут входить в состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, с учетом особенностей, установленных Федеральным законом от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2001, N 46, ст. 4308; 2002, N 7, ст. 629; N 52, ст. 5135; 2004, N 6, ст. 406; N 27, ст. 2711; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 40, 42; 2006, N 50, ст. 5279; N 52, ст. 5498).
Страницы: 14 из 18 <-- предыдущая cодержание следующая -->
ТРЕБОВАНИЯ К СОСТАВУ И СТРУКТУРЕ АКТИВОВ АКЦИОНЕРНЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И ЗАКРЫТЫХ ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ОТНОСЯЩИХСЯ К КАТЕГОРИИ ИПОТЕЧНЫХ ФОНДОВ
(Приказ ФСФР РФ от 20.05.2008 N 08-19/пз-н (ред. от 20.05.2010). Об утверждении Положения о составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов (Зарегистрировано в Минюсте РФ 25.06.2008 N 11887))10.6. Требования подпунктов 3 - 5 пункта 10.3 настоящего Положения не применяются к структуре активов акционерных инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов, относящихся к категории фондов недвижимости, акции и инвестиционные паи которых предназначены для квалифицированных инвесторов.
XI. Требования к составу и структуре активов акционерных
инвестиционных фондов и закрытых паевых инвестиционных
фондов, относящихся к категории ипотечных фондов
инвестиционных фондов и закрытых паевых инвестиционных
фондов, относящихся к категории ипотечных фондов
11.1. В состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, могут входить только:
1) денежные средства, включая иностранную валюту, на счетах и во вкладах в кредитных организациях;
2) государственные ценные бумаги Российской Федерации;
3) государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;
4) денежные требования, вытекающие из обеспеченных ипотекой кредитных договоров или договоров займа, и права залогодержателя по соответствующим договорам об ипотеке с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 11.2 настоящего Положения;
5) закладные, удостоверяющие права залогодержателя по обеспеченным ипотекой кредитным договорам или договорам займа и по договорам об ипотеке, с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 11.2 настоящего Положения;
6) денежные требования, вытекающие из кредитных договоров или договоров займа, предоставленным для целей уплаты цены по договорам участия в долевом строительстве, и права залогодержателя по соответствующим договорам об ипотеке с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 11.5 настоящего Положения;
7) ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах;
8) объекты недвижимого имущества, приобретенные (оставленные за собой) в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации при обращении на них взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, денежные требования по которым составляют активы фонда;
9) имущественные права из договоров участия в долевом строительстве, приобретенные (оставленные за собой) в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации при обращении на них взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, денежные требования по которым составляют активы фонда;
10) финансовые инструменты, базовым активом которых являются величины процентных ставок;
11) финансовые инструменты, базовым активом которых являются финансовые инструменты, базовым активом которых являются величины процентных ставок.
11.2. Денежные требования, вытекающие из обеспеченных ипотекой кредитных договоров или договоров займа, а также закладные могут входить в состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, при соблюдении следующих условий:
1) денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой индивидуальных жилых домов и (или) квартир, и денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой иного недвижимого имущества, предусмотренного пунктом 1.9 настоящего Положения, за исключением земельных участков, ипотека которых установлена согласно статье 69 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2001, N 46, ст. 4308; 2002, N 7, ст. 629; N 52, ст. 5135; 2004, N 6, ст. 406; N 27, ст. 2711; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 40, 42; 2006, N 50, ст. 5279; N 52, ст. 5498), не входят в состав активов одного и того же инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов;
2) основная сумма долга по обеспеченному кредитному договору или договору займа не превышает 90 процентов определенной оценщиком рыночной стоимости (денежной оценки) недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки. При этом указанная оценка должна быть осуществлена на дату не ранее чем за 6 месяцев до дня предоставления кредита или займа;
3) недвижимое имущество, являющееся предметом ипотеки, не позднее чем по истечении 90 дней с даты приобретения в состав активов паевого инвестиционного фонда соответствующих денежных требований или закладных, застраховано от риска утраты или повреждения в пользу кредитора на весь срок действия кредитного договора или договора займа. При этом страховая сумма должна быть не менее чем размер (сумма) обеспеченного ипотекой требования;
4) недвижимое имущество, являющееся предметом ипотеки, находится на территории Российской Федерации.
11.3. Денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой земельных участков, зданий и сооружений, жилых домов и квартир, могут входить в состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, с учетом особенностей, установленных Федеральным законом от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2001, N 46, ст. 4308; 2002, N 7, ст. 629; N 52, ст. 5135; 2004, N 6, ст. 406; N 27, ст. 2711; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 40, 42; 2006, N 50, ст. 5279; N 52, ст. 5498).
Страницы: 14 из 18 <-- предыдущая cодержание следующая -->