ФИКСИРОВАНИЕ СВЕДЕНИЙ О СДЕЛКАХ С НЕДВИЖИМЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ

- - при проведении банковских операций и иных сделок, правила совершения которых, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, предусматривают представление клиентом в кредитную организацию договора, являющегося основанием для проведения банковской операции (совершения сделки). В этом случае для формирования сообщения об операции, подлежащей обязательному контролю, используются сведения, указанные в представленном договоре;
- - при предоставлении клиентом в кредитную организацию договора, являющегося основанием для проведения банковской операции (совершения сделки), по запросу кредитной организации. Запрос на предоставление договора направляется клиенту в случае наличия у кредитной организации оснований считать, что операция (сделка) может осуществляться с целью придания законного вида противоправной деятельности клиента. Запрос не формируется с исключительной целью выявления сделки, подлежащей обязательному контролю.
В целях снижения риска совершения ошибок и нарушений требований законодательства к выявлению и представлению в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, выявленных при проведении расчетных операций клиентов, рекомендуется обратить внимание клиентов на необходимость фиксирования в поле "Назначение платежа" платежного документа максимально полной информации о сделке с недвижимым имуществом, а именно: сведения о предмете, виде, номере и дате заключения договора.
Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, представляющих собой сделки с недвижимым имуществом, на основании представленных клиентами в банк договоров осуществляется, как правило, при проведении клиентами валютных операций. Соответствующий договор может быть представлен клиентом в банк при оформлении паспорта сделки, при проведении расчетов по валютной операции, не оформляемой паспортом сделки, при представлении документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, в иных случаях, предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации.
Вместе с тем в отдельных кредитных организациях правила совершения некоторых банковских операций могут предусматривать представление клиентом договора, предметом которого является недвижимое имущество. Например, такое условие может содержаться в договоре аренды индивидуального банковского сейфа, в кредитном договоре (или в установленных банком правилах кредитования клиентов). В этом случае сообщение о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, выявленной при предъявлении клиентом работнику кредитной организации соответствующего договора, должно быть направлено в уполномоченный орган.
Во избежание необоснованных задержек в представлении в уполномоченный орган сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, сообщения о клиентских сделках с недвижимым имуществом должны направляться:
- - не позднее 16-00 часов рабочего дня, следующего за днем поступления в кредитную организацию соответствующего договора, если операция, подлежащая обязательному контролю, выявлена при проведении банковской операции (иной сделки), правила совершения которой, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, предусматривают представление клиентом в кредитную организацию договора, являющегося основанием для проведения банковской операции (совершения сделки);
- - не позднее 16-00 часов рабочего дня, следующего за днем поступления в кредитную организацию соответствующего договора, предоставленного по запросу кредитной организации.

┌───────────┬──────────────────────────────┬──────────────────────────────┐
│Наименова- │  Сведения, фиксируемые при   │  Сведения, фиксируемые при   │
│ние поля   │   представлении сообщений    │   представлении сообщений    │
│ОЭС        │   о собственных сделках и    │    о клиентских сделках,     │
│           │    о клиентских сделках,     │  выявленных при проведении   │
│           │     выявленных в связи с     │      расчетных операций      │
│           │  представленными клиентами   │                              │
│           │          договорами          │                              │
├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤
│DATA       │Дата подписания договора      │Дата подписания договора      │
│(Дата      │(дополнительного соглашения,  │(дополнительного соглашения,  │
│совершения)│если оно изменяет основные    │если оно изменяет основные    │
│           │условия договора)             │условия договора)             │
│           │                              │                              │
│           │или                           │или                           │
│           │                              │                              │
│           │Дата государственной          │Дата государственной          │
│           │регистрации договора          │регистрации договора          │
│           │(дополнительного соглашения,  │(дополнительного соглашения,  │
│           │если оно изменяет основные    │если оно изменяет основные    │
│           │условия договора)             │условия договора)             │
├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤
│DATA_S     │В данном поле указывается     │В данном поле указывается     │
│           │дата, когда кредитной         │дата, когда кредитной         │
│           │организации стало известно о  │организации стало известно о  │
│           │сделке с недвижимым           │сделке с недвижимым           │
│           │имуществом (дата получения    │имуществом (дата получения    │
│           │кредитной организацией        │кредитной организацией        │
│           │сведений и (или) документа,   │сведений и (или) документа,   │
│           │подтверждающих факт совершения│подтверждающих факт совершения│
│           │операции (сделки))            │операции (сделки))            │
├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤
│SUME       │Сумма сделки, указанная в     │Сумма сделки, указанная в     │
│(Сумма в   │договоре (цена договора), если│договоре (цена договора), если│
│рублях)    │договор заключен в рублях,    │договор заключен в рублях,    │
│           │                              │                              │
│           │или                           │или                           │
│           │                              │                              │
│           │Рублевый эквивалент цены      │Рублевый эквивалент цены      │
│           │договора, если он заключен в  │договора, если он заключен в  │
│           │иностранной валюте,           │иностранной валюте,           │
│           │рассчитанный по курсу ЦБ РФ на│рассчитанный по курсу ЦБ РФ на│
│           │дату подписания               │дату подписания               │
│           │(государственной регистрации, │(государственной регистрации, │
│           │поступления в банк) договора, │поступления в банк) договора, │
│           │если иное не оговорено в      │если иное не оговорено в      │
│           │договоре,                     │договоре,                     │
│           │                              │                              │
│           │или                           │или                           │
│           │                              │                              │
│           │В случае если договором не    │В случае если договором не    │
│           │определена сумма сделки, сумма│определена сумма сделки, сумма│
│           │определяется при достижении   │определяется при достижении   │
│           │арендными платежами наименьшей│арендными платежами наименьшей│
│           │равной или превышающей 3000000│равной или превышающей 3000000│
│           │рублей суммы или той          │рублей суммы или той          │
│           │наименьшей равной или         │наименьшей равной или         │
│           │превышающей 3000000 руб.      │превышающей 3000000 руб.      │
│           │суммы, которая получена в     │суммы, которая получена в     │
│           │результате подсчета путем     │результате подсчета путем     │
│           │умножения действующей на      │умножения действующей на      │
│           │момент подписания договора    │момент подписания договора    │
│           │арендной платы (ставки) на    │арендной платы (ставки) на    │
│           │число расчетных периодов      │число расчетных периодов      │
│           │(месяцев, кварталов и т.д.)   │(месяцев, кварталов и т.д.)   │
├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤
│SUM        │Сумма сделки, указанная в     │Сумма сделки, указанная в     │
│(Сумма в   │договоре (цена договора) в той│договоре (цена договора) в той│
│валюте     │валюте, в которой он заключен │валюте, в которой он заключен │
│платежа)   │                              │                              │
├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤
│PRIM       │Дата, номер и вид договора,   │Дата, номер и вид договора,   │
│(Назначение│наименование предмета договора│наименование предмета договора│
│платежа)   │(купля-продажа земельного     │(купля-продажа земельного     │
│           │участка, здания и т.п.), срок │участка, здания и т.п.), срок │
│           │договора аренды/субаренды     │договора аренды/субаренды     │
├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤
│DESCR      │Для договоров, в которых одна │Для договоров, в которых одна │
│(Дополни-  │из сторон представлена        │из сторон представлена        │
│тельная    │несколькими лицами,           │несколькими лицами,           │
│информация)│перечисляются лица, не        │перечисляются лица, не        │
│           │указанные в качестве          │указанные в качестве          │
│           │плательщика (получателя)      │плательщика (получателя)      │
│           │                              │                              │
│           │Информация, не отраженная в   │Информация, не отраженная в   │
│           │иных полях ОЭС, но которую, по│иных полях ОЭС, но которую, по│
│           │мнению кредитной организации, │мнению кредитной организации, │
│           │целесообразно отразить в ОЭС  │целесообразно отразить в ОЭС  │
├───────────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────┤
│PRIZ_SD    │Указывается символ 1 -        │Указывается символ 1 -        │
│           │операция совершается с иным   │операция совершается с иным   │
│           │имуществом                    │имуществом                    │
└───────────┴──────────────────────────────┴──────────────────────────────┘