МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ВЫЯВЛЕНИЮ И ПРЕДСТАВЛЕНИЮ СВЕДЕНИЙ О СДЕЛКАХ С НЕДВИЖИМЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ (ГРУППА КОДОВ 80) (УТВ. КОМИТЕТОМ АРБ ПО ВОПРОСАМ ПОД/ФТ, ПРОТОКОЛ ЗАСЕДАНИЯ КОМИТЕТА N 22 ОТ 27.01.2010). ПРОДОЛЖЕНИЕ

При подписании дополнительного соглашения к договору, предметом которого является недвижимое имущество, сообщение о новой операции, подлежащей обязательному контролю, направляется в уполномоченный орган только в том случае, если дополнительное соглашение изменяет существенные условия сделки.
При осуществлении операций банк может быть как стороной по сделкам с недвижимым имуществом (собственные сделки), так и выполнять роль организации, обслуживающей расчеты клиентов в рамках исполнения ими своих обязательств по таким сделкам (клиентские сделки).

2.1. Сделки с недвижимым имуществом, совершаемые с участием банка (собственные сделки)
Выявление собственных сделок с недвижимым имуществом, квалифицируемых как операции, подлежащие обязательному контролю, осуществляют подразделения банка, отвечающие за проработку, подготовку и подписание соответствующих договоров.
Наиболее часто кредитные организации заключают сделки ипотеки (залога недвижимости), аренды, купли-продажи недвижимого имущества. При этом обязательному контролю будут подлежать только те сделки с недвижимым имуществом, сумма которых равна или превышает 3000000 рублей или равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3000000 рублей или превышает ее.
В практике банка могут также встречаться сделки, определить сумму которых в момент заключения договора не представляется возможным (обычно это бессрочные договоры аренды недвижимого имущества). Сообщение о такой сделке с недвижимым имуществом может быть направлено в уполномоченный орган по достижении арендными платежами наименьшей равной или превышающей 3000000 рублей суммы или при подписании договора аренды с указанием в сообщении той наименьшей равной или превышающей 3000000 руб. суммы, которая получена в результате подсчета путем умножения действующей на момент подписания договора арендной платы (ставки) на число расчетных периодов (месяцев, кварталов и т.д.). При этом следует учитывать, что датой совершения сделки аренды недвижимого имущества на неопределенный срок будет дата подписания соответствующего договора.
Значительное число сделок с недвижимым имуществом, заключаемых кредитными организациями, подлежит государственной регистрации (в частности, сделки ипотеки, сделки аренды недвижимого имущества на срок не менее года). При этом в связи с отсутствием у регистрирующих органов обязанности по оперативному информированию сторон по сделке о ее регистрации сведения об этом факте, как правило, поступают в кредитную организацию позднее дня государственной регистрации сделки.
Во избежание необоснованных задержек в представлении в уполномоченный орган сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, соответствующие сообщения должны направляться не позднее рабочего дня, следующего за днем:
- - подписания договора (если сделка не подлежит государственной регистрации);
- - государственной регистрации (если сделка подлежит государственной регистрации и кредитной организации стало известно об этом факте в день ее регистрации);
- - поступления из регистрирующего органа документа, свидетельствующего о государственной регистрации сделки (если документ поступил в кредитную организацию позднее дня государственной регистрации).
Таким образом, при подготовке сообщения о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, в поле "DATA" ("Дата совершения") указывается дата государственной регистрации сделки либо дата заключение договора, в случае, если сделка не подлежит государственной регистрации.
В поле "DATA_S" указывается дата, когда кредитной организации стало известно о совершении сделки с недвижимым имуществом (дата поступления документа из регистрирующего органа либо дата заключения договора, если он не подлежит государственной регистрации).

2.2. Выявление сделок с недвижимым имуществом, совершаемых клиентами банка (клиентские сделки)
В соответствии с Информационным письмом Банка России от 06.03.2006 N 9, обобщающим практику применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, кредитная организация должна представлять в уполномоченный орган сведения о любых сделках с недвижимым имуществом (купля-продажа, аренда, залог и т.д.), сумма которых равна или превышает 3000000 рублей, если кредитная организация является стороной по сделке либо если из представленных в соответствии с законодательством Российской Федерации клиентом документов ей стало известно о совершении такой сделки. При этом если кредитная организация при проведении расчетной операции своего клиента по сделке с недвижимым имуществом не располагает всей необходимой информацией, на основании которой она может сделать вывод о проведении ее клиентом операции, подлежащей обязательному контролю, обязанности по направлению сообщения об операции, подлежащей обязательному контролю, в уполномоченный орган у кредитной организации не возникает.
На основании вышеизложенного представлению в уполномоченный орган должны подлежать сведения о клиентских сделках с недвижимым имуществом, выявленных:


Страницы: 2 из 4  <-- предыдущая  cодержание   следующая -->